银行客户经理年终述职报告（精选5篇）

银⾏客户经理年终述职报告（精选5篇）

　　时间流逝得如此之快，就算追也追不到，回顾这段时间的⼯作，有得有失，好好地做个总结并写⼀份述职报告吧。为了让您在写述职报告时更加简单⽅便，下⾯是⼩编帮⼤家整理的银⾏客户经理年终述职报告（精选5篇），欢迎⼤家分享。

　　银⾏客户经理年终述职报告 篇1

　　告别20xx年，我们迎来新的开端。今天是20xx年10⽉8⽇，也是我⼊⾏⼀年零187天的⽇⼦。在过去的⼀⾥，有收获也有缺憾，现将⼀年⼯作总结如下：

　　在营销⼯作⽅⾯，截⽌20xx年10⽉31⽇，营销POS机5台，办理三⽅存管26户，上交信⽤卡102张，储蓄存款元，对公存款万元。

　　再次⾯对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努⼒，收获还是有的；譬如外出营销，陌⽣拜访客户，在办理了信⽤卡的同时，挖掘储蓄120多万。忧的是，相对于⼀年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的⽅式⽅法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在⾯对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的准备⼯作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨⼑不误砍柴⼯，说的就是这个道理吧！在今后的⼯作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这⽅⾯的锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，⽽不是简单地推荐⼀张信⽤卡，⼀台POS机。

　　在⽇常⼯作中，遵守⾏⾥的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理出⼝押汇、进⼝开证等业务。在这⾥还要感谢每⼀位给予我指导和帮助的客户经理！同时多学习银⾏产品知识，参加并通过了⾏⾥组织的岗位资格考试。20xx年10⽉通过了银⾏业从业资格考试，20xx年11⽉通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努⼒提⾼⾃⾝素质和营销能⼒。

　　在社区营销⽅⾯，⾃20xx年8⽉开始，做了近⼀个多⽉社区营销，储蓄存款170多万。11⽉份开始⽼年⼤学营销活动，和单位同事⼀起为⽼年⼤学学员发放爱⼼⽩菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截⽌今天，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟⽀⾏，⽐⽐差距，有时候想想，⼼⾥总有些失落。但我相信，有耐⼼，坚持做下去，终会有所收获！

　　作为⼀名助销经理，主要的⼯作是以客户为中⼼，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的⼀年⾥，除了做好⽇常的本职⼯作，我会⼀如既往地做深做透客户挖潜⼯作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。

　　感谢在过去的⼀年⾥给予我帮助的每⼀位同事们，谢谢⼤家的理解和⽀持！

　　最后祝愿我们新年⾝体更健康，业绩更出⾊，⽀⾏更上⼀层楼！

　　银⾏客户经理年终述职报告 篇2

　　20xx年8⽉7⽇接公司领导通知，由车间⼯作转战到质量部从事客诉⼯作，⾄今，已经整整两个多⽉过去了，从最初的消极。迷茫到现在适应新的⼯作环境，到最开始的厌烦到现在融⼊到⼯作氛围中，这中间经历了很多，刚开始想过逃避，但是后来⾃⼰意识到：如果⼀个⼈够认真，够⽤⼼，那么他在任何⼀个岗位上都能做好。

　　到质量部的两个多⽉时间⾥，确实接触了很多新东西。作为客户代表，我将从下⾯六个⽅⾯向领导述职，请予评议：　　⼀、⽬前的⼯作状态

　　⼀直以来⾃⼰都是⼀个性格⽐较急促的⼈，处理问题和解决问题的时候往往容易冲动，⼯作氛围⽕药味很浓，常常和别⼈争执得⾯红⽿⾚，结果也不能达到预期，到达质量部之后，因为必须要先树⽴“顾客就是上帝”的服务思想，在⽇常电话沟通、客户⾛访、和陪同审查的过程中性格慢慢有了很⼤改观，不再容易动怒，说话前都会做妥善思考，对⽐之前，我觉得这对⾃⼰⽽⾔是⼀个很⼤的进步。　　9⽉份的时候思想那时候波动很⼤，觉得在现在这个⼯作岗位上不能激发我的热情，⾃⼰并不擅长，还⼀度想过逃离这个岗位，但周总的⼀席话使我感受到领导的信任和⿎励，付经理针对我现在的⼯作提出了很多要求和意见，为我规划了发展⽅向，在加上在和客户的沟通中意识到⾃⼰⾝上还存在很多不⾜，在每天的⼯作中不知不觉似乎就进⼊了⼯作状态，⼯作思路也特别清晰，现在，已经不再去想其它东西了，就觉得在这个岗位上，把⾃⼰的⼯作做好，要不让领导多操⼼，不给公司造成损失。从⽬前⼯作的热情劲来看，我觉得⾃⼰恢复了⼯作热情，⼯作状态也调整到⼀个最佳状态。　　⼆、⽬前的⼯作思路

　　A、认清当前形式，了解客户代表成⽴的必要性。

　　客户对零部件质量要求越来越严格，质量处罚及索赔额度逐步加⼤，对供应商供货能⼒及品牌效应⼗分重视，现如今不再是靠产量赢取市场，没有过硬的质量根本⽆法得到客户的青睐。作为客户对接⼈，如果不能清楚的掌握客户所需及要求，那么将给公司造成不可估量的损失。

　　B、作为客户代表，现在着重从以下⽅⾯来开展⾃⼰的⼯作，确实发挥⾃⼰的主观能动性。　　a、联系客户：作为全权代表公司与客户联系的“⼤使”，客户有产品需求只需找到我，我应积极主动满⾜客户需求，并经常与客户保持联系，了解我司产品零公⾥及售后情况，对于客户反映和抱怨的问题在前台做好登记，⾃⼰去⽣产线排查，如有需要应组织⼈员对质量问题进⾏评审，并将处理结果及改善意见反馈⾄客户。得到客户认同后才能关闭该问题，争取做到为客户提供“⼀站式”服务。

　　b、营销产品：我应该学会积极推销公司产品。客户来访时，积极介绍我司发展情况，询问客户关于新业务的需求，如果客户有新的需求，要及时向有关部门报告。在与客户沟通过程中，应积极宣传公司⽂化及发展⽅向。使客户看到我们的发展决⼼和发展实⼒。给他们留下⼀个好的印象，在后续新产品开发的时候能把我司也纳⼊到考虑对象。

　　C、内部协调：作为公司对外服务的中⼼，需要所有相关部门全⼒协助，我们应该充分发挥客户代表的⾓⾊，将各个部门积极有效的串联起来，快速有效的解决客户的每⼀个投诉和需求。我应积极做好内部协调⽅⾯的⼯作。　　三、⽬前的⼯作⽅法

　　在与客户对接的过程中，⼀定要使⽤合适的⼯作⽅法，⽬前我的⼯作⽅法是：

　　1、客户邮件及电话投诉的内容收到后先在前台进⾏登记，并承诺完成时间。对客户投诉的内容先进⾏收集整理，搭建问题处理⼩组，并对组内相关⼈员安排⼯作任务。

　　2、汇总各部门准备的资料，对于较简单的问题整理好报告交给黄波进⾏审核，审核通过发放⾄客户⼿中，并电话询问是否收到，对我们的改善意见是否满意？对于较复杂的问题则需要通知相关部门进⾏评审，制定合理有效的措施再回复客户。

　　3、报告回复后还需要到⽣产线进⾏进⼀步验证，检查车间是否按照永久措施落实。在验证中对于同类产品进⾏排查，是否发现同类现象，如存在则应告知车间进⾏整改。　　4、将验证资料及结果反馈⾄前台进⾏归档。　　四、⽬前的⼯作成绩

　　1、接⼿客诉⼯作以后，在这两个⽉的时间⾥，通过电话回访，实地拜访已经将所负责的区域基本上进⾏了⼀次摸底。对与客户对接⼈也都进⾏了沟通交流，建⽴了融洽的⼯作氛围。

　　2、对于客户投诉及需要处理及时，未引起客户抱怨，所有问题均在要求的时间内关闭，质量问题不拖拉。

　　3、引导车间班组长，巡检对问题进⾏分析总结，对他们整改的报告能够进⾏纠正及培训，并培训他们关于8D报告的相关知识。

　　4、能够⾃主组织相关⼈员处理问题，能够在领导过问这个问题之前将该问题关闭，开会讨论⽆法解决的问题及时上报给朱经理，寻求领导援助，配合领导共同解决。　　五、⽬前的⼯作不⾜

　　开展外诉⼯作两个⽉的时间⾥，也存在⼀些⼯作上的不⾜，这些不⾜需要在后期的⼯作中及时纠正。这些不⾜⽅⾯主要表现在：

　　1、⾃⼰的⼯作没有⼀个详细的⼯作计划及明确的⽬标，⼯作起来显得⽐较被动，主动性⽐较弱。　　2、⼯作时间没有⼀个合理有效安排，没有有效的利⽤好时间，⼯作局⾯显得有些混乱。不够清晰明了。

　　3、在客户代表这个位置上，应不断加强⾃⾝业务学习，在和客户交流沟通的过程中才能更加得⼼应⼿，我应该主动学习相关审核内容，以便带领客户参观和审核的时候能够随机应变。　　六、后期的⼯作⽅向

　　1、利⽤数据证明⼯作措施是否有效了，每⽉对⼯作完成情况进⾏汇总，并整理成报告报送到总经理处。

　　2、提⾼客户满意度，争取每⼀个问题都能按照客户所要求的进度去处理，　　3、端正思想，积极主动的开展⼯作，合理安排⼯作时间，⾼效处理相关问题。

　　4、后期⼯作先制定好⼯作计划和⽬标，然后再去开展⼯作，不能打乱仗，也不能随波逐流。要有针对性的开展⼯作，提⾼⼯作效率。

　　5、积极配合朱经理开展好质量部⼯作，不托质量部后腿。提⾼质量部的权威性。很多事情，只有做了，才会有很深的体会，如果只是在⾏动的边缘不断地哀叹，怀疑，那么⼯作将永远⽆法取得新的成

功。⾃⾝也就不会有新的收获。

　　以上六点内容就是我到质量⼯作两个⽉后想要汇报表达的观点，做的不好的地⽅还希望领导积极提出意见，以便我在⽇后⼯作中调整⽅向。

　　银⾏客户经理年终述职报告 篇3

　　我于今年7⽉21⽇到公司参加市场开发，并于8⽉9⽇正式加⼊本公司，被任命客户经理⼀职，与在座的各位同事⼀起度过了2个⽉的时间，现在我将这个期间的本职⼯作做个汇报，同时也恳请⼤家对我的⼯作进⾏审视，多提宝贵意见和建议。

　　客户经理主要是与客户进⾏沟通、关系维护、与员⼯交流、根据业务发展的需求，草拟并修改适⽤的协定、合约、协助各位员⼯做好客户开户、签约流程、以及⽇常⼯作的管理。前期通过认真的学习和试炼使我负责的每⼀个任务、每⼀次沟通，都获得了难能可贵的实战经验。为和客户建⽴信任的关系，⽤⼼与客户进⾏交流、沟通。

　　晚上11：30了，我仍在为客户解决⼀些他不懂的问题，虽然有的地⽅我也不太懂，但马上就会求救与陈总，让客户从⼼底感觉到我们⽆论何时都在为他服务，都是以帮助客户为主，本着“诚信、耐⼼、负责”的原则为客户提供优质服务。在我们的业绩还没有取得预期效果的时候，我们能做的就是把现有的客户维护好，做到充分利⽤业余时间，努⼒提升⾃⼰的专业知识和分析能⼒，⽆论是在客户维护⽅⾯，还是在技术分析⽅⾯，采取多元化对待；多看、多学、多观察，开拓视野，丰富知识⾯。把学到的理论与客户交流相结合，多在实践上下功夫，⽤不同的⽅式⽅法，找到适合⾃⼰的⼯作⽅式，先让客户赚到钱，也让客户为我们赚到钱。

　　我相信拥有乐观积极的⼯作态度最重要，⼯作的同时让⾃⼰的能⼒、素质都有提升，锻炼出⾃⼰独⽴、⾃主的业务⼯作能⼒，将来⽆论是做什么，都能做到让领导放⼼、满意。学会⽤⾃⼰的头脑去开展⼯作，学会⽤⾃⼰的智慧去解决客观问题。通过这段时间的⼯作和对⼤家的观察，我看到了公司所发⽣的变化，也感觉到了公司必然会发展壮⼤的⼀种趋势。我相信：“公司的发展道路是清晰的，市场定位是明确的，战略决策是正确的”，所以，在今后的⼯作中，我会随着公司的发展适时做⾃我调整，找准⾃⼰的⾓⾊和位置，为公司的迅猛发展⽤尽⼀⼰之⼒。　　同志们，让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！

　　银⾏客户经理年终述职报告 篇4

　　xx年新年的钟声已经敲响，xx年成为历史。xx年是不平凡的'⼀年，因为这⼀年我们的国家经历了许多事情，⽽我个⼈也在单位领导和同事们的⽀持下，个⼈业绩得到了飞速发展。这⼀年，除政治思想⽔平有了很⼤提⾼外，我在个⼈⾦融资产、基⾦定投开户数、贷记卡发卡、⽀付通等产品的销售中都取得了较好成绩。下⾯，我将xx年的⼯作总结如下：

　　⼀、不断总结，加强学习，实现了个⼈素质的全⾯提⾼。

　　（⼀）加强政治理论学习。我积极参加分⽀⾏组织的各项学习活动，并注重⾃学，认真学习了我⾏新推出的各项政策，学习分、⽀⾏的经营分析会议，使⾃⼰在⼀线服务中更好的执⾏上级⾏的各项政策，提⾼了执⾏⼒。

　　（⼆）不断巩固业务学习。在业务学习⽅⾯，我不断的总结经验，并积极与⾝边的同事交流沟通，努⼒使⾃⼰在尽短的时间内熟悉新的⼯作环境和内容。同时，我还⾃觉学习商业银⾏营销策略、个⼈客户经理培训教材、⾦融案件分析与防范等与⼯作相关的政策、法律常识，这使我的专业技能得到了全⾯提升。

　　⼆、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职⼯作。

　　在xx年—xx年的个⼈客户经理⼯作中，我的年终考核⼀直不错，xx年名列第⼆，xx年仍然名列前茅，并因成绩显著，在xx年度被评为优秀派遣员⼯，xx年度被评为东部⽀⾏优秀员⼯。⽽xx年—6⽉休产假，⾄6⽉28⽇上班，业绩并未落后。

　　（⼀）个⼈⾦融资产。个⼈⾦融资产的的理想⽬标为xx年产假的前提下，圆满完成了个⼈⾦融资产⼯作任务，实现了492x万的好成绩，包括新增本外币储蓄2994万，理财产品销售额达到933万，考核得到了顶封分x5分。其中，保险销售3x万、股票型基⾦销售x6万、货币基⾦销售xx2万、本利丰销售496万、其他理财产品销售28万。

　　（⼆）基⾦定投开户数。基⾦定投具备⼿续简单、参与起点低、预期收益可观等特点，我通过提⾼服务质量，开展交叉营销的⽅式，在基⾦定投开户数的销售上取得了较好成绩。我实现了x3个的销售⽬标，⽐理想⽬标⾼出xx个。同个⼈⾦融资产⼀样，考核得到了封顶分5分。

　　（三）贷记卡和⽀付通。贷记卡发卡的理想⽬标是xx张，⽽我实际完成xx张；⽀付通理想⽬标是xx个，我实际完成xx个；这两项的考核得分都为封顶分5分和x。5分。其中，在xx年x—x⽉，因我业绩突出，销售业绩优异，曾连续3周获得⽀⾏的周能⼿奖，这是单位领导和同事对我⼯作的肯定。

　　（四）保险销售⼯作。保险销售是我⾏同保险公司的重要合作项⽬。xx年，我严格按照分⾏的营销⼯作要求，将保险营销融⼊到服务中。所以，我不辜众望，xx年实现了保险销售3x万，获得参加分⾏与中国⼈寿保险公司在巴厘岛举⾏的培训资格，并⼊选为中国⼈寿银⾏保险的销售精英。

　　（五）⼯作中存在的不⾜。⼯作半年来，我在各本职⼯作上都取得了较好的成绩，但也存在不少问题。主要就是基础知识⽅⾯还有⽋缺，对⼤经济形势和当前我⾏存在的⼀些问题的把握不准确。除此之外，营销模式、服务质量还有待于进⼀步的改进和提⾼。　　三、总结经验，吸取教训，实现xx年⼯作的新跨越。

　　（⼀）加强信息收集。我将建⽴信息收集制度，树⽴信息意识，尤其是瞄准xx⾏、xx⾏，认真研究它们的营销⽅法和⼿段，并制定出应对策略。

　　（⼆）做好市场营销⼯作。研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从⽽达到了解客户资⾦运作规律，⼒争将客户的下游资⾦跟踪到我⾏，实现资⾦从源头开始的“垄断控制”，实现资⾦的体内循环，巩固我⾏资⾦实⼒。

　　（三）加强业务部员⼯队伍的建设。我将倡导诚信服务，提升服务层次，为⼀线营销⼈员的服务和技术⽀持。并协助领导制定相关的培训计划，加强员⼯业务培训、职业道德和诚信教育，确保从业⼈员具备良好素质和较强的业务能⼒。

　　（四）提⾼⾃⾝素质。⼯作中，我将不断提⾼⾃⾝综合素质。加强对专业基础知识的学习，增强对市场和宏观经济的把握能⼒。并做好兼职⼯作，把兼职⼯作当成锻炼⾃⼰，增长知识的平台，坚决杜绝推卸责任的事情发⽣。

　　银⾏客户经理年终述职报告 篇5

　　⼀份耕耘⼀份收获，对我来说20xx是播种的季节，这⼀年要克服很多困难来证明⾃⼰。银⾏⼯作并没有想象的那么简单，要掌握的也不仅仅是业务。我们要把⾃⼰当做诸葛亮，每个⾏业都必须“略懂”。因此这⼀年是充实且忙碌着奋⽃的⼀年。

　　今年⼯作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分⽔岭。6⽉30⽇之前的半年，也是承前启后的6个⽉，和去年⼀样默默耕种着⾃⼰的⼀亩三分地，每天重复着紧张繁琐的业务。交⾏⼀年半的柜⾯⼯

作，像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们⼀举⼀动。⼈是被逼出来的，⼀点不假，再奇葩的坏⼩⼦也会接收良性改造。业务越办越熟练，技能越练越迅速，服务越做越规范，半年时间虽有过失但在战友们的尽⼼帮助下未出差错，⽇均业务量也保持领先。

　　上半年对我是个深刻反省的过程，由于⾃⼰服务的松懈，连续⼏⽉的监控检查扣分给⽀⾏造成了不好的影响，深表愧疚。这个阶段由⼼态出现了较⼤变化导致：⾼桥商圈营销活动的开展，为我的⾸次客户经理竞聘摩拳擦掌。全⼼全⼒的准备，占尽天时地利⼈和，都认为志在必得，却反被聪明误，最终事与愿违。感谢在我最低⾕时候，⿎励批评教育我的良师益友，认清环境认清⾃⼰。我没有放弃，调整⼼态，振作精神，戒骄戒躁，重新回到起点。

　　下半年，伴随着⼥⼉的出⽣，幸运也因此⽽降临。感谢⾏长室和战友们的⽀持，让我迈出了准客户经理的第⼀步。⼈民东路⽀⾏受了伤，底⼦薄，很多业务没做过，或很久没开展。分⾏业务更新快，体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规范。从⽆系统到有系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等等，对客户经理的综合素质有了更⾼要求，我将接受更⼤的挑战。

　　7⽉份是紧张的⾼桥商圈营销，⾛街串巷，挨家挨户，再热的天⼀天也要拜访4，5家。8⽉后开始着⼿楼盘授信与按揭，先后调研上报xx、xxx、xx、xxx楼盘授信项⽬。紧接着是紧张的按揭⾯签、上报及放款⼯作。同时维护好xx、xx、xxx、xxx等⽀⾏重点公司户。还有很多的时间跟随⾏长们⼀起⾛客户，学业务，长见识。

　　汗⽔和收获是对等的，通过半年的努⼒。成功授信商圈客户x户，放款xx万。总共办理家易通xx台，沃德卡xx张，交银卡xx张，信⽤卡xx余张。楼盘授信上报x户，⾯签xx户，审批xx户，放款xx户。营销对私存款增长xxxx余万元，对公纯存款新增xxxx万，办对公理财xxxxx万。对公新开户xx户，对公机构户xx户，对公⽹银动户xx户，对公有效户xx户，基本完成⽀⾏考核指标。

　　后半年的⼯作基本都是第⼀次。半路出家的我由于业务⽣疏，四处碰壁，摔了不少⼤⼩跟头，吸取了很多经验和教训。为了不拖后腿，赶上进度，经常加班加点，对⽀⾏安排的任务严格要求⾃⼰按质按量完成。⾮常感谢⾏长们的精⼼照顾和耐⼼栽培，现在的我⼀些业务基本可以独挡⼀⾯。由衷感谢战友们对我⼯作的全⼒协助和⿍⼒帮扶，是你们让我的⼯作更加效率更加完美更加开⼼。往后还需要⼤家⼀如既往的⽀持厚爱，我的成长离不开你们。

　　宝剑锋从磨砺出，梅花⾹⾃苦寒来，20xx的磨练，20xx的翱翔。现在的我离优秀的要求还有较⼤差距，有很多业务没有接触或没有掌握。明年需更全⾯的熟悉业务，更努⼒的做出业绩。虽如今⼈艰不拆，但我坚信这是⼀个能够提升⾃我实现理想的平台，继续保持正能量，决不放弃治疗，明年⼀定硕果满载！