2021年风险管理部工作总结

2021年风险管理部工作总结

2021年风险管理部工作总结
2021年我部在总公司及公司领导的正确领导下严格贯彻公司各项风险管理要求紧紧围绕公司经营发展思路以稳健发展为目的以授信风险控制为手段全力服务于前台业务增长坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用较好地履行了各项职责。

现将风险管理部2021年主要工作简要汇报如下：
（一）提高对风险管理工作的重视程度加强理论学习
作为风险管理条线的人员没有过硬的业务理论支撑就无法为业务提供完善快捷的服务无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质跟上政策规章制度的变化在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习对现行的政策、制度有一个较为全面的认识并将学习用于实践更好地服务于业务部门。

（二）持续加强风险管理部常规工作努力服务于业务增长1、完善风控流程加强风控制度建设
风险管理部成立以来风控工作一直处于不断探索与改进的过程中直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融

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入日常管理制度使风控工作变得日常化与具体化在进一步规范公司授信业务风险控制的同时也完善了公司的风险控制体系。

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度随着公司业务的不断扩大上半年注册资本增加到五亿根据总公司关于适度增加贷款投放的总体思路结合公司实际本着积极审慎的原则
明确信贷投放的重点着力优化信贷结构重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来2021年新增授信1.6亿元为公司业务发展提供了有力保障。

3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作
财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台直接受省银监局的领导与监督我部严格按照监管部门的要求及时上报风控月报、季报等相关报表为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。

（三）严格执行审查制度有效防范和减少信贷风险确保信贷资金的安全性、流动性和效益性
在实际工作中严格贯彻落实“审贷分离”制度认真落实授信业务审查的工作职责。

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一是严格主体资格审查确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的及时与客户经理沟通要求补充合法有效的主体资格类文件确保借款人主体资格合法。

二是严格贷款政策性审查确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查对国家禁止、限制的行业和项目严禁信贷资金进入。

三是严格贷款新规的执行确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查对其用途进行分析审查其是否合理、真实申请用信理由是否充分确保用信用途符合规定。

四是严格借款人财务及偿债能力审查确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析对其是否处于正常水平予以客观评价审查其还款来源是否充分。

在严格审查的基础上坚持审查中的独立性2021年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作及时

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分析授信资产质量变化的原因和趋势提出加强风险管理的措施在信贷的审查环节和整体管理中力争将风险降到最低。

在做好授信业务风险审核的同时加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作： 1.

认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。

2.

注重质量准确分类实时调整。认真细致地做好调查工作全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素确保分类结果定性的准确并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。

3、实行抽查及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查发现问题及时整改为数据采集的准确性打下了基础。

同时注重授信资产五级分类的内在质量并对需上报的分类结果提出审核意见确保五级分类工作的准确性、真实性。

经过三年多的努力风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管理制度并以之为基础构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅结合授信资产五

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级分类审核从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制以为公司的稳健发展作出努力。

（四）做好公司领导交办的其他工作
配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等）为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作为公司后续发展提供了支持。

回顾2021年虽然做了一些工作但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判加深对成员单位的了解提高业务知识的积累在日常工作中要注意与各业务部门的沟通及时转变工作思路更好地服务于业务部门。

（五）2021年工作计划
1、继续加大风险监控力度将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程强化管理防范风险。

2、加强对成员单位的实地走访工作以获取更多的客户资信资料全面掌握客户情况预防风险的发生。

3、不断加强自我建设注意学习金融行业相关政策积极参与横向与同行业交流学习活动以实时掌握新知识不断提高综合素质为公司的风险管理工作提供智力支持。

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以上是我部2021年工作小结及2021年工作计划总之我部在总结今年风险管理工作的同时在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成以风险管理为突破口不断提高加强风险防范的能力为 公司发展再作贡献。

集团财务有限公司
风险管理部
2021年12月5日

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