内控和案防制度执行年活动实施方案

动实施方案

为进一步提升我行内控和案防建设意识，进一步健全和规范内控和案防制度，进一步提高我行内控和案防制度执行力,促进全行安全稳健运行,根据省联社《关于深化“银行业内控与案防制度执行年活动”的通知》(皖银监办号),结合我行实际,特制定深化“银行业内控和案防制度执行年”活动(以下简称“执行年”活动)实施方案。

一、成立组织，加强领导

总行成立银行深化“执行年”活动领导小组，组长：李，副组长：胡，成员：舒、殷、严。深化“执行年”活动领导小组负责对我行“执行年”活动的组织和领导，明确工作目标和职责要求，将任务分解落实到人，确保活动的扎实、有序开展。

二、指导思想、工作目标和基本原则

（一）指导思想。深化“执行年”活动，坚持以邓理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，坚持以人为本，和谐发展，进一步提高思想认识，以巩固“执行年”活动成果、强化案件风险防范为目的，以现行内控和案防制度为标准，以开展大额不良贷款全覆盖风险排查、强化内控制度执行力突查、狠抓“防范操作风险13条”落实情况为重点内容，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高管理者及员工的合规意识和制度执行力。

（二）工作目标。力争通过深化“执行年”活动，使全行员工熟悉和掌握我行及银监会内控和案防各项规章制度，使我行员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到进一步增强，排查和消除案件风险隐患，堵塞管理漏洞，进一步推进合规文化建设，确保各项业务稳健发展。

（三）基本原则。

1.坚持学习与检查相结合原则。各部门要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、督查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，进一步提高制度执行力建设，提升案件防范的整体水平。

2.坚持发现问题与立即整改相结合原则。各部门将问题的整改作为深化“执行年”活动的最终目的，通过深化“执行年"活动，使我行内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。

三、深化“执行年”活动时间安排

（一）准备阶段（20__年7月31日前）

主要做好以下5个方面工作：1.认真学习领会本方案，统一思想，高度重视，准确把握活动要求。2.建立深化“执行年”活动领导小组等相关组织，明确工作职责和任务要求，并落实到责任人。3.梳理、汇总相关内控与案防制度，在此基础上列出对照检查规章制度目录。4.根据银监局要求,制定本行具体方案。5.组织召开全行动员大会,学习传达市银监局指示要求精神,部署安排全行深化“制度执行年”活动。

（二）学习阶段（20__年8月1日-15日）。

各部门结合自身实际，制定深化“执行年”活动学习制度，细化学习安排，规范学习活动，采取集中学习、专题培训和个人自学相结合等方式，认真学习银监办发号文件知》等近年下发的关于案件专项治理工作有关文件，完整记载学习活动的全过程，做到学习有记录，包括人员、时间、地点、内容等。全行统一思想认识，准确把握活动要求，针对管理层、操作层和监督层安排不同的学习重点，提高实效。

（三）自查自纠阶段（20__年8月16日-9月15日前）各部门应结合自身实际，确定内控相对薄弱、案件易发环节，组织开展自查自纠工作，对照相关内控和案防制度规定和要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查思想认识上的问题，又要查操作层面上的问题；既要查有章不循的问题，又要查无章可循或制度不完善问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的方法。将深化“执行年”活动的自查重点放在大额不良贷款排查、内控制度执行力、防范操作风险“十三条“上面。具体实施方案为：

1.大额不良贷款风险排查（20__年8月16日-20__年8月26日）

成立专项检查小组，要以科学发展观为指导，以风险全覆盖为原则，以排风险促发展为目的，以现行制度为标准，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，不断建立和

完善大额不良贷款防范长效机制，最大限度地遏制新的信贷案件发生。

大额不良贷款专项检查小组以上述原则进行大额不良贷款风险排查，并将排查结果和材料于20__年8月26日上报深化“执行年”活动领导小组。

2.强化内控制度执行力的突查（20__年8月27日-20__年9月6日）

以营业部会计主管为组长成立专项检查小组，结合案件专项治理工作，大力开展强化内控制度执行力的检查活动，采取明查与暗查相结合，抽查与普查相结合，节假必查和突击检查相结合的“飞行式”检查方式方法，坚持做到“四不”，即检查不打招呼，不定检查方式，不定检查项目，不定时间和路线。

专项检查小组以上述方法进行突查，并将检查结果和材料于20__年9月6日上报深化“执行年”活动领导小组。

3.“防范操作风险13条”落实情况（20__年9月7日—20__年9月17日）

成立专项检查小组来具体负责“防范操作风险13条”落实情况的检查，以“重要岗位轮岗轮调和强制性休假制度”“银企、银银以及银行内部对账制度”“印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度”“重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等4项作为重点内容内容，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。并建立发现问题的整改台帐，督促整改或定期通报，加大违规行为检查处罚力度，建立整改问题

的信息反馈制度和落实整改的后续考核制度，真正将各类操作风险隐患消灭在萌芽状态。专项检查小组检查好后，将检查结果和材料于20__年9月17日上报深化“执行年”活动领导小组。

（四）检查阶段。20__年9月18日至9月30日为检查阶段，深化“制度执行年”活动领导小组将结合自查情况，重点对案件的高发部位、高发人群进行检查。

自查自纠结束后，各部门应写出自查分析报告，以适当方式向员工公布，接受评议和监督，并与9月29日前上报给领导小组，然后由领导小组将自查自纠情况汇总上报黄山银监分局。

（五）整改阶段。20__年10月1日至10月31日为整改阶段，各部门根据自查和深化“制度执行年”领导小组检查中发现的问题进行落实整改。

（六）处理阶段。20__年11月1日至11月30日为处理阶段，对在案件专项治理活动中，因违规违纪整改不到位的直接责任人和相关责任人员，我行将对照XX银行工作人员违规行为处理暂行办法》的规定处理。对情节恶劣、问题严重、屡查屡犯的违规人员进行公开处理。

（七）总结提高阶段。20__年12月份为总结体改阶段，我行将结合检查发现的问题，重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，进一步强化各项内控制度，规范操作流程，进一步建立和完善案件查防长效机制。部门应就深化“执行年”活动全面开展情况、取得的成效、

存在问题和下一步工作安排写出总结报告，于12月11日前上报领导小组，再由领导小组汇总后上报黄山银监分局。

四、有关要求

(一)、提高思想认识,落实领导责任。深化“制度执行年”活动是贯彻落实省行、市银监局、关于加强全行案件防控工作要求,实现安全稳健经营的重要举措,全行要高度重视,精心组织,统筹安排,“一把手”要亲自抓,分管领导具体抓,一级抓一级,层层抓落实。坚持把深化学习、提高认识贯彻始终,把思想、更新理念贯彻始终,把解决问题、完善制度贯彻始终,确保深化“制度执行年”活动落到实处。

(二)、做好统筹安排,促进业务开展。全行要把开展“制度执行年”活动与贯彻执行则》结合起来,切实把“制度执行年”活动作为推动业务经营工作开展的强大动力,作为提升制度执行力、促进合规经营的重要机遇,进一步激发广大干部的积极性、主动性、创造性,深化“制度执行年”活动促进业务经营水平的提高。

（三）、注重业务需求，强化分类实施。各相关部门要针对不同的机构层次、不同的业务范围和不同层次员工的工作实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对的具体要求，增强活动的针对性和实效性。

（四）、加强监督检查、搞好引导。行相关部门要加强对此次活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握深化“执行年”活动每个阶段进展情况，提出工作意见，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等现象。要高度重视宣传引导工作，

充分发挥内部刊物、信息简报、系统网络等传媒介作用，努力营造开展活动的良好氛围。