尊敬的领导：我是20__年_月_日来到公司的，转眼已经三个多月了。到公司后，我首先了解了公司的各种管理制度和财务资金的情况，学习保理业务的基本知识和熟悉了资金管理岗位的相关工作和理解了这份工作对于公司及我个人的重要性。
从毕业到现在我已经工作快6年了，从最开始的出纳工作，核算会计，费用信用管理到现在的资金管理岗位，一步步提高了自己的财务专业及管理水平，通过这些年工作经验的积累和工作体会总结了一些在京卫的可以逐步实施的资金管理方法：1.资金管理的目标
①主要目标是防范财务风险，避免因资金链断裂而产生问题，国家货币政策由“适度宽松”转向“稳健”，这点我觉得在20__年需要特别重视，银行融资难度会加大，利率也会提高，我预测在__年底还会加息0.25%，明年基准利率会达到6%左右，融资利息成本的加大和融资难度的提高都会影响到明年中标品种的销售量的扩大。引进战略投资者对改善现有资金的紧张情况有很大帮助。
②其次是要对现有资金的使用效率上入手，降低企业资金成本，安全资金量保证的前提下不要产生过度的资金沉淀，优先使用成本低的资金，要站在企业的角度考虑资金成本。
提高资金使用效率和减少资金沉淀方面：已下发分销集团应收款月度回款考核指标测算公式，虽然子公司对这个考核任务测算方法有
抵触，但之后实际情况是收款的计划数和实际完成情况都好于任务下发前的收款预算，相比减少了应收账款对资金的占压。之后要做的工作是控制采购量，但这项工作确实有难度，需要配合销售采购一起完善安全库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节奏。
节约成本方面现已做到的：现在通过近两个月的融资申请工作已经做到的是和华侨XX合作使保理手续费由原先的1%降到0，额度为50万，可以替换深发的一半贷款，一年大概可节约的财务费用为50万元，在明年申请增额到80万。深发剩下贷款额度可以由__工行保理替代也可节约保理手续费90%。如果此次在华侨做保理的金额能做到80万，剩余的额度给__工行，深发的贷款是在明年2-5月慢慢的还清，替代行从现在开始就可以贷出款来，我考虑的是在12月末就不与深发续签授信合同了。
2.资金管理的方法
集团资金整体规划与使用：每月做分销集团整体月度的资金计划做到资金表内，具体有集团本月资金资金情况表，未来3个月集团资金预测表，集团贷款监控表，可以清晰的了解到整体资金运营情况。
现在集团资金已经实现了每日收款全额上划及付款下拨，形成了收支两条线的管理模式。
能够有效使用好集团资金体现出集团资金管理的优势，需要有相应的机制及很高的理财技巧。（已经做过的有节假日的7天通知存款，海外付汇的代付业务等）
在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会：1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解，并对未来发展前景要充满自信；
2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放款，尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟通和跟进，真的是没有起初想象的那么简单，但通过努力是会有回报的。
3、国家的金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家的大环境变化也会给企业未来经营带来风险，如最近的央行调整存款准备金率和加息，在明年的贷款融资形式就会变紧，这都是需要提前考虑找好可靠的融资渠道来对冲大环境所带来的风险。
4、下一步我想做的几件事情是：①增加与华侨的保理合作，降低整个保理业务融资成本。华侨银行的跨境人民币业务，卓_说每一笔对外付汇业务可以套利3%，但我还没有具体了解此业务的模式。督导外地子公司使用低成本的银行进行融资，虽然华侨银行保理池不收手续费但我也不建议所有都放在华侨银行避免再次出现深发的情况。
②与现有银行谈一下贸易向下定向付款融资，这种业务银行审批难度相对较小。
③将在__交行的仓单抵押贷款转给__银行，一是支持__银行给的信用流贷，再增加一部分实物抵押的贷款，减小银行对我们贷款风险以后能够深度合作。二是可以减少__交行收的贷款咨询费。
④深发保理池的彻底转出。
我很高兴能为京卫服务，因为它给了我事业的崭新平台，让我看到了自己的未来也看到了京卫的未来，我将于京卫共同发展、共同成就未来。转正工作总结书
从20__年_月_日来到__公司到现在，转眼已经半年的时间过去了，在这半年的时间里，我在公司经历了从学生到员工的转变，我最想说的还是那句最普通的感谢。感谢天保园林给我这次机会，让我从学校生活到工作生活得到了顺利的过渡。
从最初的台账普查到现在的稽核工作，这半年的时间使我很快成长，从工作态度到工作结果，从对自己的工作负责到对全公司负责，我想我现在可以自信的说，我会是一名合格的，优秀的员工。
台账普查的那两多个月让我学到了要勇敢面对自己的错误，不怕困难。之前风风火火的就做了，也没有认真想怎样有条不紊的干，导致出现了返工现象。加上人员不稳定，经常感觉无从下手，力不从心。但，值得庆幸的是，我们坚持下来了，没有做逃兵，大家都很认真的想补救措施，都在很努力的让自己的数据更可靠。
这两个月虽然工作的成绩不是很显著，但却给我们以后的工作奠定了坚实的基础，让我们明白工作和上学是不一样的，工作了就需要更严谨的态度，不能有一丁点的失误和错误。结果最重要！
从分部门到现在也有将近四个月的时间了，从最初的学习摸索到现在对自己的工作轻车熟路，包括对公司了解的深入，我想，我们已经真正融入到天保园林这个大集体，大家庭中了。
稽核组的工作不像绿化部那么辛苦，不像工程部收效那么直观，也不像环卫部工作那么具体，但我知道，稽核组是很重要的一个部门，这个部门会直接影响到公司整体的发展。虽然最开始的工作由于不熟
悉给有些部门带来了不便，但我们一直都在很努力的学习、了解如何使稽核工作顺利的展开。经过几个月的学习与锻炼，现在的稽核组已经走上正轨，道路检查人员虽然由最初的4个减为现在的两个，但工作质量已经明显提高，工作也找到了重点，和各部门也都得到了很好的衔接。
有的人会觉得稽核组就是挑刺的部门，没有专业水准，还得罪人，但在稽核组干了这段时间我知道不是这样的。作为稽核组的员工必须清楚的明白公司其他部门员工的工作内容，没有专业的知识，是无法进行稽核工作的。并且，这个工作对我们是很好的锻炼，每个部门都会有所了解，有所学习，有所启发。公司员工也会渐渐地规整自己，更好的发挥自己的水平和力量。我相信，大家都是一心为公司能有更好的发展而努力，这样天保园林会进入一个良性循环系统，大家积极认真的干好自己的工作，届时，天保园林会更加辉煌。
还有半个月就成为一名真正的天保园林人，我会尽自己最大努力做好本职工作，利用业余时间多充实自己，以便更好的为天保园林贡献自己的力量。
稽核组：李_
20__-8-13